GANZHEITLICHE BERATUNG

Der Ausgangspunkt und die Grundlage einer hochqualitativen Beratung ist unser Finanzcheck. In diesem persönlichen Gespräch stehen Ihre Ziele und Wünsche im Mittelpunkt. Die von Ihnen bereits getätigten finanziellen Entscheidungen werden auf die Übereinstimmung mit Ihrer ganz individuellen Lebensplanung analysiert. Wir geben Ihnen einen detaillierten Überblick über Ihre gesamte Finanz- und Vermögensstruktur: Liquidität, Wertpapiere, Immobilien, Versicherungen, Finanz- und sonstiges Vermögen. Die Vernetzung sämtlicher Vermögenswerte im Rahmen Ihrer persönlichen Finanz- und Vermögensplanung zeigt eventuell Unstimmigkeiten auf. Durch Definition einer klaren Anlagestrategie kann in der Folge sichergestellt werden, dass die Rendite- und Risikostruktur Ihres Vermögens auf Ihre individuelle Situation abgestimmt wird und somit Ihren persönlichen Vorstellungen und Ihrer Lebensplanung entspricht. Gegebenenfalls beziehen wir externe Spezialisten wie Rechtsanwälte, Notare und Steuerberater in diesen gesamten Prozess der ganzheitlichen Liquiditätsplanung mit ein.

Auf Basis des ausgewerteten Finanzchecks werden für Sie maßgeschneiderte Konzepte aus einer Vielzahl von Produkten und Leistungen der renommiertesten nationalen und internationalen Banken, Versicherungs- und Investmentgesellschaften entwickelt. Es handelt sich hier um kundenindividuelle Lösungen, die sich an der jeweiligen Situation und Lebensphase unserer Klienten orientieren.

Wichtiges Element unserer Beratung ist der Angebotsvergleich. Das bedeutet, dass unsere Klienten von uns mehrere schriftliche Vergleichskonzepte erhalten. Damit können wir eine größtmögliche Transparenz gewährleisten. Natürlich fließen auch steuerliche Aspekte sowie Ihre Risikobereitschaft und Ertragserwartung ein.

Nach der Auswahl des Konzeptes ist der nächste Schritt das Service-Gespräch. Hier klären wir alle zwischenzeitlich aufgetretenen Fragen und Wünsche und überprüfen, ob die Abwicklung seitens der Partnergesellschaften perfekt funktioniert hat.

Fixpunkt unseres ganzheitlichen Beratungsansatzes ist das jährliche Kontroll-Gespräch. Hier überprüfen wir gemeinsam mit unseren Klienten, ob sich in der persönlichen Lebensplanung oder Lebenssituation Veränderungen ergeben haben, die Adaptierungen des Konzeptes erforderlich machen. Zusätzlich werden etwaige gesetzliche und steuerliche Änderungen besprochen.